Посилять контроль за переказами: Рада ухвалила у цілому закон про дропи

У другому читанні Верховна Рада ухвалила законопроект №11043 (№ ЗУ 3939-IX) щодо посилення контролю над картковими переводами.

Про це повідомив голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної діяльності Данило Гетьманцев.

Він зазначив, що до другого читання у законопроекті відпрацьовано механізми реагування постачальниками платіжних послуг на отримані запити від Національної поліції України щодо ознак кримінального правопорушення у здійснених платіжних операціях.

Передбачається, що такі маніпуляції допоможуть визначити місцезнаходження зловмисників та подальший шлях транзакцій до моменту зняття готівки.

Боротьба з дропами

Крім цього, передбачено можливість швидкого викриття “дроперів”, осіб, які надають зловмисниками свої картки для перерахування коштів, отриманих незаконним шляхом.

– Змінено підходи до того, які саме платіжні послуги, які надаються операторами мобільного зв’язку, вважатимуться обмежено платіжними. Зміни враховують позиції, досягнуті у результаті доопрацювання та узгоджені (фінансовим, – Ред.) комітетом, операторами мобільного зв’язку та регулятором платіжних систем – Національним банком, – зазначив Гетьманцев.

За його словами, документ також надає право об’єднаним кредитним спілкам залучати кредити від іноземних донорів у валюті.

Зазначається, що це дозволить відкрити для них додатковий ресурс для фінансування малого та мікробізнесу.

Удосконалено і сам механізм приєднання кредитних спілок, що дасть можливість багатьом діючим нині дрібним кредсоюзам продовжити діяльність, приєднавшись до більших і розвинених, таким чином скоротивши адміністративні витрати на ведення бізнесу.

– Правки, якими пропонували надати частковий доступ до рахунків поліції, у залі було збито. Відповідно, не було ухвалено, – додав перший заступник голови комітету Ярослава Железняк.

Він уточнив, що документ підтримали 270 депутатів.

Варто зазначити, що ухвалення ЗУ 3939-IX є одним із п’яти анонсованих регулятором кроків у боротьбі з “дропами”.

До речі, 10 вересня 2024 року почали діяти обмеженння для українців щодо використання валютних карток за кордоном. Факти ICTV писали, що це означає для наших громадян.