В Україні введено обмеження на грошові перекази «з картки на картку»

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює ліміт у 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб «з картки на картку». Таке обмеження діятиме пів року лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб, повідомляє Економічна правда.

Однак такий ліміт не застосовуватиметься для людей, чий щомісячний офіційний дохід перевищує встановлене обмеження.

Водночас під обмеження не підпадають волонтери, які відповідають певним критеріям:

• фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;
• проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;
• фізична особа подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
• фізична особа надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
• інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів.

Також не обмежуються операції за реквізитами IBAN.

У НБУ пояснювали, що обмеження має запобігти використанню платіжної інфраструктури в протиправних цілях. Зокрема, для боротьби із так званими дропами, які за оплату передають дані своїх карток у користування третім особам. Ті використовують їх, як транзитні для відмивання грошей. Через картки дропів може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Фото: biz.today

Дізнавайтеся першими найважливіші і найцікавіші новини Львова – підписуйтеся на наш Telegram-канал та на сторінку у Facebook.