Гроші є, а «тихих гаваней» меншає: СЗР повідомила про системне блокування рахунків росіян за кордоном

У СЗР заявили, що блокування закордонних рахунків росіян із поодиноких випадків перетворилося на системну практику.

Про це повідомила Служба зовнішньої розвідки України.

Наприкінці січня росія офіційно потрапила до переліку країн із високим ризиком відмивання коштів. Це означає посилені перевірки операцій, пов’язаних із російськими клієнтами та капіталом.

За даними СЗР, на цьому тлі Wise, Revolut, N26, Commerzbank, BNP Paribas та інші банки й фінансові компанії у Європі, Азії та Америці переглянули умови роботи з людьми, які мають російський паспорт або народилися в рф.

У Монако перевіряють «проблемних клієнтів»

Окремо у СЗР звернули увагу на Монако, яке намагається вийти із «сірого списку» FATF.

Місцевий регулятор перевіряє великі банки й фінансові компанії та клієнтів із незрозумілим походженням грошей, можливими кримінальними зв’язками або сумнівними операціями.

За наведеними розвідкою експертними оцінками, приблизно третина таких «проблемних клієнтів» — росіяни.

У червні FATF констатувала, що Монако суттєво виконало свій план дій, і погодила проведення виїзної перевірки. У СЗР очікують остаточне рішення щодо статусу князівства наприкінці жовтня.

Європейські банки чистять ризикові портфелі

У СЗР зазначають, що в Європі зараз триває наймасштабніша за останнє десятиліття перебудова системи боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму — AML/CFT.

У грудні європейський орган AMLA має почати масштабний збір даних, за результатами якого визначатимуть фінансові установи для подальшого нагляду.

У розвідці вважають, що банки вже зараз намагаються позбутися клієнтських портфелів, які можуть викликати запитання регулятора. Серед них — і непрозорі російські кошти.

Колишні «тихі гавані» стають дедалі менш тихими

За оцінкою СЗР, для заможних росіян зберігати гроші за кордоном стає дедалі складніше й дорожче: посилені перевірки змушують їх шукати нові юрисдикції та витрачатися на переміщення активів.

Повертати великі заощадження до рф, зазначають у розвідці, теж ризиковано через недовіру до рубля та наслідки політики кремля.

У СЗР прогнозують, що до кінця 2026 року ЄС стане значно менш придатним місцем для зберігання російських грошей через банки та фінансові структури.